GAIA株式会社

私たちGAIA（ガイア）は、ただ資産運用のご相談をお受けするのではなく、「お客さまの夢に寄り添い、資産運用を長期的に継続していただくこと」を大切にしています。

よく「8000万円の金融資産があり、そのうち3000万円で株式や投資信託を保有しているが、投資金額や投資対象はこれで大丈夫ですか？」といったご相談があります。こうした内容であれば、その時点のマーケット状況等を基にすぐにアドバイスができそうですが、私たちはそうしません。なぜなら、お客さまのお考えを深くお聞きし、そもそも3000万円を運用することでどんな目標を達成したいのか、という将来の夢や解消したい不安を明らかにしない限りは、長期的に継続いただける資産運用の計画にはならないからです。

資産運用は、お客さまが安心してご自身の生活を過ごす、あるいはより良い生活を送るために行うものであり、それ自体が目的ではありません。日常生活に支障をきたすようなことがあっては本末転倒なので、資産運用のプランを決める際には、「3000万円を４%で運用しようとすると、一時的に600万円ほど損をする可能性がありますが、そうした状況になっても、夜ぐっすり眠れますか？」など、具体的にイメージしやすい質問で、期待リターンだけでなくリスク許容度も確認しています。

そうはいっても、相場の下落時はどうしても不安になるものです。そのようなときにも、メールやお電話で心配の解消に努めたり、お客さま向けの特別セミナーで投資に関する理解を楽しみながら深めていただく機会を設けています。